Les banquiers ont-ils pris au sérieux leurs obligations légales d’empêcher l’argent criminel d’entrer dans les circuits commerciaux et financiers légaux? Leurs associations professionnelles l’affirment, elles qui se félicitent, à l’instar de Swissbanking, du sérieux avec lequel les contrôles sont effectués. Ce n’est, toutefois, pas l’avis des organismes officiels chargés de vérifier la bonne application des règles, et pas seulement en Suisse.
En trois jours, deux grandes banques européennes ont été dénoncées par les autorités: Credit Suisse, pour son manque de vigilance dans plusieurs affaires, notamment en lien avec le Brésil et le Venezuela, et Danske Bank, la plus grande banque danoise, pour avoir accepté d’importantes fortunes criminelles en provenance des Etats baltes. Son directeur général a été contraint, hier, à la démission. La fonction de Tidjane Thiam, directeur général de Credit Suisse, n’est pas remise en cause, même si sa banque doit se soumettre à un audit spécial.